Ethic patrimoine
Conseil en gestion de patrimoine à Vannes
Cabinet
Spécialisée dans le Conseil en Gestion de Patrimoine depuis 2010, j’ai à cœur de vous accompagner dans vos projets de protection sociale et d’investissements patrimoniaux.
L’éthique et la neutralité sont gages de mon indépendance autant dans mes conseils que dans le choix de mes partenaires!
Je vous propose sur la base de mon expertise juridique, fiscale et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.
Chaque situation est unique et mérite une réponse personnalisée ainsi qu’un suivi dans une relation de confiance qui s’inscrira dans le temps.
Magalie Joubert, Gérante d’ ETHIC PATRIMOINE
Liste non exhaustive, la liste complète des partenaires est disponible sur demande.
Services
Champs d'action
Santé
- Des garanties adaptées à vos besoins pour les actifs et les seniors
- Contrats responsables éligibles Madelin
- Surcomplémentaire pour renforcer les garanties hospitalisation, optique et dentaire
- Garanties dédiées aux indépendants et professions libérales
Prévoyance
- Garanties en cas d’arrêt de travail, invalidité et décès
- Options rente au conjoint et rente éducation
- Barème professionnel pour les médicaux et para médicaux
- Frais Généraux pour couvrir les dépenses fixes
- Garantie Homme Clé et Garanties associés croisées
- Couverture assurance de prêt immobilier et professionnel
Retraite
- Bilan retraite
- Plan Epargne Retraite (PER individuel, obligatoire ou collectif)
- Supports d’investissement financiers ou immobilier (SCPI ou direct)
Placements financiers
- Contrats d’assurance vie
- Contrats de capitalisation
- Compte titres
- Trésorerie d’entreprise
- SCPI de rendement
investissements immobiliers
- PINEL ou Pinel réhabilité
- Déficit Foncier ou dispositif Denormandie
- LMNP
- Malraux
- Monument Historique
Défiscalisation
- Augmenter votre patrimoine ou préparer votre retraite avec un levier fiscal
- Investissement Bois et Forêts ou Viticole
- Investissement dans les PME – IR PME – Madelin
Découvrez les produits structurés
Les produits structurés sont des placements financiers qui permettent d’exposer une partie de son épargne aux marchés, tout en suivant un mécanisme défini à l’avance. Ils sont disponibles pendant une période limitée et peuvent être intégrés dans des enveloppes comme l’assurance vie ou le Plan d’épargne Retraite. Cependant, ces produits peuvent entraîner une perte en capital, partielle ou totale, en fonction de l’évolution du ou des sous-jacents.
Les produits structurés sont définis par un sous-jacent comme une action, une obligation ou un indice, un objectif de gain potentiel, une durée d’investissement de 1 à 12 ans et différents scénarios de risque. Ils peuvent offrir une diversification et une stratégie rendement risque planifiée, mais ils ne garantissent ni performance ni protection du capital. Leur valeur dépend des marchés et du respect des conditions prévues, ce qui peut conduire à des pertes importantes pour l’investisseur.
Cette offre vous est proposée par le biais de Proximité Partenaires Conseils. (SARL situé au 678 boulevard des Hunaudières, 72230 Ruaudin, immatriculée au RCS Le Mans 878 153 394. PPC est conseiller en investissements financiers membre de l’association professionnelle La Compagnie CIF, et est inscrite à l’ORIAS sous le numéro 19 007 860 en qualité de CIF et courtier en assurances.)
Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l’échéance. Pour une information complète sur la stratégie de ce type de support et l’ensemble des frais et risques, nous vous remercions de prendre connaissance du DIC disponible sur simple demande auprès de notre cabinet. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Avant tout investissement, il est fortement conseillé à tout investisseur, de procéder, sans se fonder exclusivement sur les informations fournies dans cette newsletter, à l’analyse de sa situation personnelle ainsi qu’à l’analyse des avantages et des risques afin de déterminer le montant qu’il est raisonnable d’investir. Cette vidéo ne peut être communiquée à un tiers sans autorisation préalable de notre cabinet ni reproduite totalement ou partiellement.
Fait partie du groupement proximité partenaires conseils
Un groupement pour des intérêts communs
Ethic Patrimoine s'engage
ETHIC PATRIMOINE est membre du mouvement mondial d’entrepreneurs engagés 1% for the Planet et s’engage à ce titre à reverser 1% de son chiffre d’affaires net à des associations environnementales.
